Informativo Comercial

Publicado el 06/03/2018

Áreas de Práctica: Corporativo y Contractual

El sábado 3 de marzo de 2018 se publicó en el Diario Oficial El Peruano la Resolución SBS N° 789-2018, mediante la cual se aprueba la “Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo aplicable a los sujetos obligados bajo la supervisión de la UIF–Perú, en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo” (en adelante la “Norma”).

 

La Norma es aplicable, a nivel nacional, a todos los sujetos obligados a informar bajo supervisión de la SBS, a través de la UIF – Perú, en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, salvo que éstos se encuentren expresamente regulados en el ámbito de aplicación de otra norma.

 

Los principales aspectos de la Norma son lo señalados a continuación:

 

  1. Específicamente, la Norma es aplicable a los sujetos obligados que se dediquen a las actividades siguientes:

 

  • Agente inmobiliario.
  • Comercialización de maquinarias y equipos que se encuentren comprendidos en las Subpartidas Nacionales N° 84.29, N° 85.02 y N° 87.01 de la Clasificación Arancelaria Nacional.
  • Comercio de joyas, metales preciosos y/o piedras preciosas.
  • Empresas mineras.
  • Compraventa de divisas.
  • Compraventa de vehículos y embarcaciones.
  • Construcción y/o inmobiliaria.
  • Comercio de monedas, objetos de arte y sellos postales.
  • Compraventa de aeronaves.
  • Hipódromos y sus agencias.
  • Juegos de lotería y similares.
  • Organizaciones sin fines de lucro (OSFL) que recauden, transfieran y desembolsen fondos, recursos u otros activos para fines o propósitos caritativos, religiosos, culturales, educativos, científicos, artísticos, sociales, recreativos o solidarios o para la realización de otro tipo de acciones u obras altruistas o benéficas; y faciliten créditos, microcréditos o cualquier otro tipo de financiamiento económico.
  • Préstamos y/o empeño.

 

  1. Los sujetos obligados comprendidos en la Norma deben implementar un SPLAFT (Sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo), mediante la gestión de los riesgos de lavado de activos y de financiamiento de terrorismo (LA/FT) a los que se encuentran expuestos.
  2. El SPLAFT está conformado por las políticas y los procedimientos establecidos por los sujetos obligados a informar, estableciendo la Norma los aspectos que -como mínimo- el SPLAFT debe contener.
  3. Entre los principales asuntos que regula la Norma se encuentran los siguientes:

 

  • Oficial de cumplimiento: requisitos, designación, remoción, vacancia, funciones y responsabilidades.
  • Oficial de cumplimiento alterno.
  • Oficial de cumplimiento corporativo.
  • Conocimiento del cliente y beneficiario final.
  • Conocimiento de directores, trabajadores, proveedores y contrapartes.
  • Registro de operaciones y reporte de operaciones sospechosas.
  • Manual y Código de Conducta de prevención y gestión de los riesgos de LA/FT.
  • Identificación y evaluación de los riesgos de LA/FT.
  • Supervisión del SPLAFT y facultad sancionadora de la UIF-Perú.

 

  1. La Norma entra en vigencia el próximo jueves 15 de marzo de 2018.

 

En caso necesiten información adicional y/o realizar alguna consulta respecto al contenido del presente Informativo Legal, pueden contactar a Malena Blume (mblume@rubio.pe) y/o Carolina Sáenz (csaenz@rubio.pe)